Qu'est-ce que le blanchiment d'argent?
Le blanchiment d'argent est le processus consistant à dissimuler la
source de l'argent ou des biens tirés d'activités criminelles. Une
grande variété d'activités illégales sont motivées par le profit,
notamment le trafic de stupéfiants, la contrebande, la fraude,
l'extorsion de fonds et la corruption. L'importance de ces produits est
considérable – quelque 500 milliards à un billion de dollars
américains dans le monde entier à tous les ans.
Le blanchiment d'argent favorise la corruption et déstabilise
l'économie des pays vulnérables. De plus, il compromet l'intégrité des
institutions et des systèmes financiers légitimes et procure au crime
organisé les fonds nécessaires pour entreprendre d'autres activités
criminelles. C'est un phénomène mondial faisant appel à de
nombreuses techniques spécialisées. Les progrès techniques réalisés
dans le domaine du commerce électronique, la diversification mondiale des
marchés financiers et les nouveaux produits financiers fournissent des
occasions de plus de recycler les produits des activités criminelles et
de dissimuler le parcours de l'argent provenant de ces activités.
Les techniques de blanchiment d'argent, qui varient considérablement
et sont souvent très complexes, se déroulent généralement en trois
étapes :
- le placement, qui consiste à introduire les produits de la
criminalité dans le système financier;
- la dispersion, qui consiste à convertir les produits de la
criminalité en une autre forme et à créer un enchevêtrement
d'opérations financières dans le but de brouiller la piste de
vérification et de masquer l'origine et la propriété des fonds (p.
ex., l'achat et la vente d'actions, de biens et de
propriétés);
- l'intégration, qui consiste à réintroduire les bénéfices
d'origine criminelle dans l'économie afin de donner aux fonds une
apparence légitime.
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