Faut-il acheter ou louer et quels sont les coûts à long terme? D'une part, vous en avez assez de votre propriétaire, d'autre part, acheter une maison, cela veut probablement dire emprunter beaucoup d'argent. Cela veut aussi dire : verser un acompte, somme qui aurait pu être investie ou bien placée dans un compte d'épargne. Que devriez-vous faire?

(Calculatrice | Exemple | Définitions | Notes d'application)

	Votre information (Modifiez les valeurs présentées ci-dessous selon vos besoins) Fonds disponibles pour immobilier et / ou investissement :  $ Revenu mensuel disponible pour logement ou investissement :  $ Estimation du taux d'inflation à long terme :   % Estimation du rendement du portefeuille d'investissements après taxes :   % Information relié à la résidence achetée:     Taux annuel d'intérêt sur prêt hypothécaire, exprimé en pourcentage :   % Paiement d'acompte :  $ Mois restants jusqu'à maturité, période d'amortissement (360 au plus) :   mois Dépenses mensuelles relatives à la résidence achetée :  $ Rendement (après taxes) attendu sur l'immobilier :   % Valeur marchande de la résidence acquise :  $ Information reliée à la résidence sous location:     Location mensuelle :  $ Dépenses mensuelles associées à la location :  $
	Votre résultat Richesse totale, dollars réels Si toutes les épargnes sont réinvesties Années Acheter une maison Louer une maison Différence 5 $ $ $ 10 $ $ $ 15 $ $ $ 30 $ $ $ Si aucune épargne n'est réinvestie Années Acheter une maison Louer une maison Différence 5 $ $ $ 10 $ $ $ 15 $ $ $ 30 $ $ $

Avis important : Cette calculatrice assume que si vous louez, vous investirez tout l’argent que vous auriez utilisé comme versement initial. De plus, la calculatrice assume que l'argent que vous auriez épargné en louant au lieu d'acheter serait aussi investi. Plusieurs personnes (probablement la plupart) pourraient être tentés à dépenser l'argent épargné plutôt que de l’investir. Pour ceux qui n’ont pas une volonté de faire, l’achat d’une maison peut s’avérer une sorte d'épargne forcée.

* Nous tenons à remercier le professeur Moshe A. Milevsky de l'Université York et les chercheurs du Individual Finance and Insurance Decisions (IFID) Centre, une association à but non lucratif située au Fields Institute à Toronto, pour le développement du contenu de cette calculatrice.