L'arnaque aux chèques frauduleux d'Europe ou le stratagème frauduleux de « l'intermédiaire »
Avez-vous reçu une lettre ou un courriel, d'une personne ou d'une entreprise, vous offrant une occasion de gagner rapidement une importante somme d'argent?
La demande peut donner l'impression de provenir d'une entreprise européenne ou d'un autre cartel étranger. L'expéditeur vous demande tout simplement de déposer son chèque d'entreprise dans votre compte de banque, à titre d'« intermédiaire » de la transaction. En conséquence, vous aurez droit à un certain pourcentage du produit et devrez retourner l'argent restant. Vous vous demandez peut-être ce qui pourrait mal tourner...
Si cette histoire vous est familière, il se peut que vous ayez été la cible de l'arnaque aux chèques frauduleux d'Europe. Ce stratagème frauduleux vient tout juste de faire son entrée sur la scène des stratagèmes frauduleux et semble provenir de celui bien connu des Lettres frauduleuses du Nigeria.
Dans les quelques jours suivants votre réponse à l'offre initiale, vous recevrez un chèque d'entreprise libellé à votre nom. Le chèque est accompagné d'une lettre vous demandant de le déposer le plus tôt possible et de bien vouloir retourner à l'expéditeur son pourcentage des recettes.
Dans la réalité, le « chèque » que vous avez reçu est un document contrefait et n'a aucune valeur. Si votre banque ne le constate pas immédiatement, elle mettra peu de temps à le faire, votre compte sera débité de la valeur du plein montant. Vous aurez perdu à tout jamais la somme d'argent que vous aurez fait parvenir à votre bienfaiteur. Vous serez donc « frappé » deux fois!
Fraude par chèque de paiement en trop
Vous faites publier une annonce (dans les journaux, sur Internet ou ailleurs) pour vendre un article.
Un acheteur intéressé communique avec vous et négocie un prix d'achat OU accepte tout simplement de payer le plein prix.
Le chèque vous parvient, mais le montant indiqué est beaucoup plus élevé que le prix convenu. Puisque vous êtes une personne honnête - vous communiquez avec l'acheteur pour l'informer de l'erreur. Ce dernier vous indique qu'on a commis une erreur comptable.
L'acheteur vous demande de procéder et d'encaisser le chèque. Il vous demande de vous payer et de lui remettre la différence. Il arrive même qu'un tel acheteur accepte de payer un montant supplémentaire « pour le mal que vous vous donnez ». Il vous fait confiance puisque vous avez été assez honnête pour l'informer du paiement en trop.
Vous vous rendez à la banque, vous déposez le chèque et encaissez le montant du paiement en trop. Vous retournez le montant dû et vous convenez que quelqu'un viendra chercher l'article à une date ultérieure.
Vous apprenez plus tard que le chèque est en fait un document contrefait qui n'a aucune valeur. La banque vous tient responsable; le fraudeur a maintenant entre les mains votre argent et peut-être même l'article à vendre.